Фонд начал работу с капиталом в 100 миллионов долларов, при этом минимальный размер инвестиций составляет 1 миллион долларов.
Токенизированные фонды денежного рынка предлагают более быстрое проведение расчетов, непрерывную торговлю и прозрачность владения на блокчейне.
За последний год сектор токенизированных фондов денежного рынка вырос до 9 миллиардов долларов активов.
JPMorgan Chase готовится углубить свое проникновение в блокчейн-финансы через токенизированный фонд денежного рынка на Ethereum, согласно отчету The Wall Street Journal, опубликованному в понедельник.
Банк официально не анонсировал продукт, но отчет указывает, что JPMorgan приближается к предложению ончейн-версий традиционных инструментов управления денежными средствами по мере роста институционального интереса к токенизации.
Данная инициатива появляется в то время, когда крупные инвесторы ищут способы более эффективного размещения временно свободных денежных средств при сохранении соответствия регуляторным требованиям.
Имея под управлением активы на сумму около 4 триллионов долларов, планы JPMorgan подчеркивают, как токенизация эволюционирует от экспериментальных пилотов в инвестиционные продукты, связанные с крупнейшими мировыми балансами.
Предлагаемый фонд войдет в быстрорастущий сегмент цифровых финансов, где продукты денежного рынка все чаще рассматриваются как мост между традиционными рынками и блокчейн-инфраструктурой.
Запуск токенизированного фонда денежного рынка
Фонд, известный как My OnChain Net Yield Fund, или MONY, начал работу с начальным капиталом в 100 миллионов долларов от подразделения по управлению активами JPMorgan, сообщает The Wall Street Journal.
Ожидается, что продукт откроется для внешних квалифицированных инвесторов на этой неделе, хотя официального подтверждения от банка пока не поступало.
Минимальная инвестиция установлена на уровне 1 миллиона долларов, что ориентирует фонд на институциональное участие, а не на розничных инвесторов.
MONY разработан для работы в соответствии с принципами традиционных фондов денежного рынка, владея краткосрочными долговыми инструментами и начисляя проценты ежедневно.
Инвесторы смогут погашать свои доли либо за наличные, либо через стейблкоин USDC от Circle, что отражает растущее использование регулируемых стейблкоинов в институциональных расчетах и управлении ликвидностью.
Почему важны Ethereum и токенизация
Согласно The Wall Street Journal, JPMorgan создал данный фонд на своей внутренней платформе токенизации Kinexys Digital Assets, выбрав Ethereum в качестве базового блокчейна.
Токенизированные фонды фиксируют право собственности на блокчейне, что обеспечивает более быстрое проведение расчетов, прозрачность в реальном времени и непрерывную торговлю вне стандартных рыночных часов.
Эти особенности привлекают внимание управляющих активами, торговых фирм и казначейских подразделений, стремящихся к операционной эффективности, продолжая полагаться на низкорисковые инструменты.
Токенизированные фонды денежного рынка также все чаще используются в экосистемах децентрализованных финансов в качестве резервных активов и залога для торговли и управления активами.
Конкуренция среди финансовых гигантов
Планы JPMorgan ставят его в один ряд с другими крупными финансовыми институтами, которые уже запустили токенизированные продукты денежного рынка.
Franklin Templeton представила свой фонд BENJI в 2021 году, став одним из первых традиционных управляющих активами, внедривших блокчейн-инфраструктуру для фондов.
BlackRock последовала в 2024 году со своим фондом BUIDL, разработанным совместно со специалистом по токенизации Securitize; по данным RWA.xyz, с тех пор фонд привлек около 2 миллиардов долларов активов.
Статья «JPMorgan расширяет блокчейн-направление с токенизированным фондом денежного рынка на Ethereum» впервые появилась на CoinJournal.
Source: link
