**Пенсионер потерял 1,28 крор рупий из-за поддельного торгового приложения, рекламируемого в инвестиционной группе WhatsApp**
Недавний случай с поддельным приложением для торговли криптовалютой вновь разжег дебаты о том, насколько легко инвесторы в Индии могут стать жертвами изощренных цифровых мошенничеств.
Инцидент стал известен после того, как пенсионер, бывший инженер, сообщил о значительных финансовых потерях, связанных с инвестиционной группой в WhatsApp и мобильным приложением, имитирующим торговую платформу.
Власти вновь предупредили пользователей, призвав их тщательнее проверять онлайн-инвестиционные площадки, поскольку сети киберпреступников становятся все более скоординированными и технологически продвинутыми.
**Проникновение через социальные группы**
Согласно отчетам, мошенничество началось 4 ноября, когда 65-летний пенсионер из Мияпура, ранее работавший на государственном предприятии, был добавлен в группу WhatsApp под названием «531 DBS Stock Profit Growth Wealth Group».
Группу вели лица, представившиеся профессором Раджатом Вермой и аналитиком Миной Бхатт. Они позиционировали это сообщество как специализированное, предлагающее доступ к эксклюзивным сделкам и премиальным инвестиционным идеям.
Операторы убедили жертву установить мобильное приложение с названием DBS, размещенное на домене ggtkss.cc. В группе платформу представляли как доступ к блокированным сделкам и размещениям на IPO, обычно недоступным для розничных трейдеров.
В тот же день, когда он присоединился, жертва внесла депозит в размере 1 лакха рупий. Вскоре после этого была разрешена вывод средств на сумму 5000 рупий, что создало ощущение легитимности платформы и побудило его продолжать взаимодействие с группой.
**Ускорение переводов в течение месяца**
С 4 ноября по 5 декабря жертва перевела более 1,2 крор рупий через несколько банковских счетов и каналы UPI. Среди транзакций были, как он полагал, подписки на IPO Capital Small Finance Bank и программа выкупа акций.
В приложении отображался растущий баланс, укрепляя впечатление, что сделки выполняются как ожидалось.
Ситуация изменилась, когда жертва попыталась вывести накопленные средства. Операторы потребовали оплаты 20% от суммы перед разблокировкой баланса. После его отказа платить комиссию аккаунт был заблокирован навсегда. В общей сложности жертва потеряла около 130 000 долларов США, или 1,28 крор рупий. В пятницу он подал жалобу в киберполицию Киберабада.
**Действия полиции и общие предупреждения**
Власти зарегистрировали дело по статьям 318(4), 319(2), 336(3), 338 и 340(2) Бхаратия Ньяя Санхиты в совокупности со статьей 3(5), а также по статье 66D Закона об информационных технологиях.
Полиция отметила, что структура этой операции отражает более широкую схему, наблюдаемую в цифровых мошенничествах.
Полиция предупреждает о росте цифрового мошенничества с использованием клонированных приложений, фальшивых экспертов и инсценированной доходности от инвестиций.
Власти призывают инвесторов проверять платформы, поскольку мошенники используют социальные группы и методы убеждения.**Мошенничество с инвестициями:** клонированные приложения, контролируемые чат-группы и постепенно увеличивающиеся депозиты являются частью продуманной инвестиционной схемы, созданной для видимости достоверности.
**Киберполиция** использует данный случай, чтобы подчеркнуть необходимость усиления практик проверки среди частных инвесторов.
**Представители властей** отметили, что поддельные документы, доступ к якобы премиум-сделкам и гарантии фиксированной доходности остаются распространёнными методами в подобных схемах.
Они призывают потенциальных инвесторов самостоятельно проверять подлинность платформ, подтверждать наличие регуляторных разрешений и немедленно сообщать о подозрительных приложениях, ссылках или группах в WhatsApp на порталы по борьбе с киберпреступностью.
**Растущая проблема для цифровых рынков**
Данный случай отражает более широкий сдвиг в методах работы мошенников: всё больше схем полагаются на бесшовное сочетание мессенджеров, клонированных торговых приложений и целенаправленных стратегий убеждения.
Хотя власти продолжают принимать меры, растущая зависимость от цифровых инвестиционных инструментов означает, что частным трейдерам необходимо всё тщательнее проверять платформы перед переводом средств.
Использование реалистичного брендинга, структурированных торговых обещаний и постановочных выводов средств затрудняет выявление мошенничества для начинающих инвесторов.
**Сообщение**
Мошенничество с поддельным криптоприложением DBS выявляет растущие риски для инвесторов в Индии
**впервые появилось на**
CoinJournal
.
Source: link
