Большинство нарушений были связаны с недостатками в процессах проверки клиентов и верификации их личности.
Данное действие совпало с сообщениями о возможной покупке контрольного пакета акций компанией Mirae Asset.
Этот случай подтверждает ужесточение регуляторных ожиданий в криптосекторе Южной Кореи.
Конечногодовые меры против Korbit знаменуют собой переломный момент для цифровой индустрии активов страны, поскольку регуляторы дают понять, что пробелы в соблюдении нормативных требований будут иметь реальные последствия.
31 декабря Подразделение финансовой разведки завершило выездную проверку одной из старейших бирж страны, наложив значительный денежный штраф и санкции на руководящий состав.
Данное действие, основанное на результатах инспекции в октябре, вновь привлекает внимание к тому, как биржи проверяют пользователей, управляют рисками и расширяют услуги.
Оно также происходит в чувствительное время для Korbit, подчеркивая, как регуляторная дисциплина формирует будущее крипторынка Южной Кореи.
FIU объявило о штрафе в размере 2,73 млрд вон (1,88 млн долларов США) после выявления почти 22 000 нарушений, связанных с обязательствами по противодействию отмыванию денег и проверке клиентов.
Нарушения были обнаружены в ходе проверки, проведенной с 16 по 29 октября 2024 года, результаты которой впоследствии были рассмотрены Комитетом по санкциям.
Помимо штрафа, регулятор вынес институциональное предупреждение и применил меры индивидуальной ответственности к высшим руководителям.
Результаты проверки
Значительная доля нарушений возникла из-за сбоев в должной проверке клиентов.
FIU обнаружило примерно 12 800 случаев, когда проверка личности не была проведена надлежащим образом.
Среди них — принятие нечетких или непроверяемых удостоверяющих документов, неполная информация об адресе и упущения в обязательных процессах повторной верификации.
В нескольких случаях пользователям разрешалось продолжать торговать даже после повышения их профиля риска без проведения дополнительных проверок.
Такая практика противоречит требованиям о том, что клиенты с повышенным риском должны подвергаться усиленной проверке, а не стандартному мониторингу.
В ходе обзора также было выявлено около 9100 случаев, когда клиентам разрешали торговать до полного завершения верификации личности.
Южнокорейские правила ограничивают операции непроверенных пользователей, что делает эти случаи прямым нарушением основных стандартов соответствия.
Ответственность на высшем уровне
Помимо операционных сбоев, меры принуждения распространили ответственность на руководство.
FIU вынесло институциональное предупреждение Korbit, в то время как генеральный директор биржи получил предостережение, а ответственный за отчетность сотрудник был подвергнут взысканию.
Такой подход отражает общий акцент регуляторов на управлении и внутреннем контроле, где ответственность не ограничивается автоматизированными системами или командами по соответствию.
Вместо этого от высшего руководства ожидается обеспечение внедрения регуляторных требований в повседневные операции и процессы принятия решений.
Зарубежные переводы и новые услуги
Регуляторы также отметили слабые места, выходящие за рамки онбординга клиентов.
Инспекторы отметили 19 переводов виртуальных активов с участием трех зарубежных поставщиков услуг виртуальных активов, о которых не было должным образом сообщено.
Южнокорейские правила требуют от бирж раскрывать сделки с иностранными организациями и ограничивать операции с незарегистрированными поставщиками.
Кроме того, FIU выявило 655 случаев, когда Korbit не проводила обязательные оценки рисков отмывания денег перед введением новых типов транзакций.
Среди них были услуги, связанные с невзаимозаменяемыми токенами — областью быстрого роста, которая остается под теми же обязательствами по соответствию, что и другие продукты цифровых активов.
Время и влияние на сектор
Меры принуждения были применены всего через несколько дней после сообщений о том, что Mirae Asset рассматривает возможность приобретения 92% Korbit за сумму до 140 млрд вон (97 млн долларов США).
В настоящее время Korbit занимает четвертое место среди шести инкорпорированных криптоплатформ Южной Кореи, что прочно ставит ее в поле зрения регулятора.sight.
По данным FIU, полные детали санкций будут раскрыты после минимального 10-дневного периода для представления мнений.
Публикация
Южная Корея оштрафовала Korbit на $1,8 млн за нарушения в области соответствия требованиям
впервые появилась на
CoinJournal
.
Source: link
