Федеральный судья в Нью-Йорке отклонила гражданский иск, обвинявший криптовалютную биржу Binance и ее основателя Чанпэна Чжао (CZ) в пособничестве финансированию террористических атак. Это решение стало важной юридической победой для крупнейшей в мире по объему торгов платформы, которая в последние годы сталкивается с пристальным вниманием регуляторов по всему миру, особенно в вопросах соблюдения правил противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT).
Суть иска и позиция истцов
Иск был подан в федеральный суд Южного округа Нью-Йорка примерно 535 истцами, включавшими жертв и родственников лиц, пострадавших в результате ряда террористических актов, произошедших в период с 2017 по 2024 год. В своей жалобе они обвинили Binance и ее основателя в том, что платформа позволила иностранным террористическим организациям (FTO), таким как ХАМАС, «Хезболла», ИГИЛ, «Аль-Каида», Палестинский исламский джихад и Корпус стражей исламской революции Ирана, использовать свою инфраструктуру для перемещения средств. По утверждениям истцов, через биржу были проведены транзакции на сотни миллионов долларов в цифровых активах, которые якобы профинансировали 64 теракта по всему миру. Отдельно биржа обвинялась в разрешении гражданам Ирана, вопреки американским санкциям, проводить операции на общую сумму в миллиарды долларов.
Позиция суда и основания для отклонения иска
Судья Джиннет Варгас, изучив материалы дела, вынесла решение об отклонении иска 6 марта. В своем постановлении она указала, что представленные доказательства не подтверждают прямую причинно-следственную связь между действиями Binance и конкретными террористическими атаками. Судья отметила, что отношения между биржей и упомянутыми организациями носили дистанционный характер («arms length»), поскольку эти субъекты просто проводили транзакции на открытой платформе. Хотя биржа могла в принципе знать о таких операциях, истцы не смогли доказать, что Binance или CZ напрямую способствовали или намеренно поддерживали финансирование указанных преступлений. Тем не менее, судья предоставила истцам 60 дней на подачу измененной жалобы, в которой они могут попытаться представить более конкретные данные, например, о времени транзакций, владельцах кошельков и их возможной связи с атаками.
Контекст: усиление регуляторного давления на Binance
Решение суда было принято на фоне продолжающегося усиления регуляторного и политического давления на Binance. Несмотря на заключенное в конце 2023 года глобальное соглашение с Министерством юстиции и Министерством финансов США, по которому биржа признала нарушения и согласилась заплатить штраф в размере 4,3 миллиарда долларов, интерес к ее деятельности не ослабевает. Недавно группа американских сенаторов, включая Криса Ван Холлена, направила запрос в Минюст и Минфин с призывом провести более глубокое расследование практик Binance в области соблюдения санкций и правил AML/CFT. Параллельно сенатор Ричард Блюменталь инициировал предварительный запрос в связи с сообщениями о транзакциях на сумму 1,7 миллиарда долларов, которые могли быть связаны с Ираном. Binance категорически отвергла эти обвинения, назвав их ложными и необоснованными.
Влияние на индустрию и стандарты compliance
Данное судебное решение имеет значение не только для Binance, но и для всей криптоиндустрии. Оно поднимает сложный вопрос о степени ответственности децентрализованных и глобальных финансовых платформ за действия их пользователей. С одной стороны, регуляторы по всему миру настаивают на внедрении строгих процедур «знай своего клиента» (KYC) и мониторинга транзакций. С другой стороны, как показало это дело, доказать прямую вину платформы в умышленном пособничестве конкретным преступлениям остается крайне сложной задачей. Этот прецедент может повлиять на будущие судебные стратегии как истцов, так и защитников криптобирж, смещая фокус на необходимость предоставления неопровержимых доказательств умысла и прямой причинно-следственной связи.
Реакция Binance и дальнейшие шаги
Официальные представители Binance, комментируя решение суда, подчеркнули приверженность компании самым высоким стандартам compliance и сотрудничеству с регуляторами. Биржа заявила, что продолжает инвестировать в совершенствование своих систем мониторинга и безопасности. В то же время юридическая победа в Манхэттене, вероятно, будет использована компанией как аргумент в других потенциальных судебных разбирательствах и регуляторных диалогах. Однако остается открытым вопрос, смогут ли истцы в отведенные 60 дней собрать более убедительные доказательства для подачи измененного иска, что может возобновить судебный процесс.
Заключение
Отклонение федеральным судом иска о финансировании терроризма против Binance и CZ стало значимым событием, которое, однако, не снимает с повестки дня вопросы о регуляторном надзоре за крупнейшими криптоплатформами. Решение судьи Варгас указывает на высокую планку доказательств, необходимую для привлечения подобных компаний к гражданской ответственности за действия третьих сторон. В то же время продолжающееся давление со стороны законодателей и органов власти США свидетельствует о том, что тема compliance, особенно в части санкций и противодействия финансированию терроризма, останется одной из ключевых для Binance и всей индустрии в ближайшие годы. Исход возможного пересмотра иска и результаты новых регуляторных проверок будут тщательно анализироваться рынком и правовыми экспертами.
