Компания Tether, стоящая за самым популярным в мире стейблкоином USDT, обнародовала данные о масштабной работе по противодействию незаконному использованию своей криптовалюты. Согласно заявлению, за всё время существования токена было заморожено активов на общую сумму около $4.2 миллиарда, причём большая часть этих действий — $3.5 миллиарда — пришлась на период с 2023 года. Эти цифры подчёркивают растущее давление регуляторов на индустрию и усилия самой компании по повышению прозрачности операций в блокчейне. Последним примером такого сотрудничества стала помощь Министерству юстиции США (DOJ) в заморозке почти $61 миллиона, связанных с мошенническими схемами типа «pig-butchering».
Масштабы и динамика блокировок
Официальные данные, предоставленные Tether, свидетельствуют о резком увеличении активности по заморозке средств в последние годы. Если за весь период до 2023 года было заблокировано около $700 миллионов, то за последние два с половиной года эта цифра выросла в пять раз. Такой скачок объясняется несколькими факторами. Во-первых, это общий рост капитализации и использования стейблкоина USDT, который стал ключевым элементом глобальной криптоэкономики. Во-вторых, усиление внимания со стороны правоохранительных органов по всему миру, которые научились эффективнее отслеживать транзакции в публичных блокчейнах. И в-третьих, смена риторики и практики самой Tether, которая в ответ на критику перешла к более тесному взаимодействию с регуляторами.
Сотрудничество с глобальными правоохранительными органами
Tether систематически публикует информацию о случаях сотрудничества с властями разных стран, демонстрируя свою вовлечённость в борьбу с финансовыми преступлениями. Только за последний год компания участвовала в ряде громких операций. В июле 2025 года Министерство юстиции США инициировало процедуру гражданского конфискации в отношении Buy Cash Money and Money Transfer Company, в результате чего было заморожено и перевыпущено $1.6 миллиона USDT, предположительно связанных с финансированием терроризма в секторе Газа. В июне 2025 года бразильские власти публично поблагодарили Tether за помощь в блокировке 32 миллионов бразильских реалов (примерно $6.2 млн), которые были частью трансграничной схемы отмывания денег через Klever Wallet.
Борьба с конкретными видами мошенничества
Особое внимание в деятельности Tether уделяется так называемым схемам «pig-butchering» (дословно — «забой свиньи»). Это сложный вид мошенничества, при котором преступники вначале устанавливают личные доверительные отношения с жертвой через социальные сети или мессенджеры, а затем постепенно склоняют её к инвестициям в несуществующие криптовалютные проекты. В июне 2025 года Tether совместно с DOJ и криптобиржей OKX, базирующейся на Сейшельских островах, поддержала иск о гражданской конфискации, направленный на изъятие примерно $225 миллионов USDT, связанных именно с такими схемами. Ещё одним направлением работы является противодействие использованию стейблкоинов для обхода санкций. В марте 2025 года Секретная служба США заморозила $23 миллиона USDT, которые, по её данным, были связаны с транзакциями на подвергшейся санкциям российской бирже Garantex.
Технические и регуляторные аспекты заморозки активов
Процесс заморозки стейблкоинов USDT технически возможен благодаря централизованному контролю Tether над смарт-контрактом, управляющим эмиссией токена. Компания, выступая в роли эмитента, имеет возможность «замораживать» адреса, помещая их в чёрный список (blacklist). Это означает, что токены на этих адресах становятся непригодными для дальнейших переводов. Данная функция изначально была заложена в протокол и является стандартной практикой для централизованных стейблкоинов, что часто вызывает критику со стороны сторонников децентрализации. Однако, как показывает практика, именно этот механизм позволяет оперативно реагировать на запросы правоохранительных органов. Tether подчёркивает, что любая блокировка происходит только на основании официального запроса от уполномоченных государственных органов и после юридической проверки обоснованности таких действий.
Влияние на репутацию и будущее стейблкоинов
Активные действия Tether по блокировке средств являются частью более широкой стратегии по легитимизации стейблкоинов в глазах регуляторов и традиционных финансовых институтов. Генеральный директор компании Паоло Ардоино неоднократно заявлял, что Tether стремится быть «прозрачным инструментом для глобальной коммерции», а не средством для преступной деятельности. Публикация данных о масштабах сотрудничества с властями призвана укрепить доверие к экосистеме. В то же время, подобная практика вызывает дискуссии о балансе между финансовой приватностью, безопасностью и контролем. Критики указывают на то, что возможность точечной заморозки активов противоречит одним из базовых принципов криптовалют — цензуроустойчивости и отсутствию единой точки отказа.
Заключение
Данные, обнародованные Tether, наглядно демонстрируют трансформацию роли крупнейших эмитентов стейблкоинов в глобальной финансовой системе. Из инструмента, ассоциировавшегося в прошлом с непрозрачностью, USDT постепенно становится активом, операции с которым находятся под пристальным вниманием регуляторов. Блокировка $4.2 миллиарда — это значительная сумма, которая отражает как масштабы попыток использования криптовалют в незаконных целях, так и растущую эффективность механизмов противодействия. Дальнейшее развитие этой тенденции будет зависеть от того, сможет ли Tether и другие игроки рынка найти устойчивый компромисс между требованиями регуляторов о соблюдении законов и фундаментальными ожиданиями пользователей криптоиндустрии в отношении свободы финансовых операций. Очевидно, что эпоха полной анонимности и отсутствия контроля для стейблкоинов, претендующих на массовое adoption, подходит к концу.
