Японские регуляторы ужесточают контроль за сделками с криптовалютами в сфере недвижимости

В ответ на растущее использование криптовалют в сделках с недвижимостью четыре японских регулирующих органа выпустили совместные рекомендации, определяющие требования к соблюдению законодательства для снижения рисков отмывания денег при операциях с недвижимостью. Этот шаг стал частью более широкой стратегии Японии по ужесточению контроля за цифровыми активами и приведению их в соответствие с традиционными финансовыми инструментами.

Регуляторы выпускают рекомендации по криптовалютам для рынка недвижимости

Во вторник Агентство финансовых услуг Японии (FSA) совместно с Министерством земли, инфраструктуры, транспорта и туризма, Национальным полицейским агентством и Министерством финансов опубликовало совместный запрос-рекомендацию, которому должны следовать крупные отраслевые ассоциации при использовании криптоактивов в сделках с недвижимостью. Запрос, адресованный ключевым объединениям из двух отраслей, предупредил о потенциальных рисках, связанных с операциями с недвижимостью с использованием цифровых активов. В документе утверждается, что «учитывая природу криптоактивов, которые могут мгновенно передаваться через границы, существует высокий риск их использования в качестве расчетного метода в сделках с недвижимостью для отмывания денег и другой незаконной деятельности».

Поэтому японские регуляторы рекомендовали компаниям, работающим с недвижимостью и проводящим криптовалютные транзакции, строго соблюдать процедуры «Знай своего клиента» (KYC) и проверки источников средств в соответствии с Законом о предотвращении передачи преступных доходов. Регуляторы также потребовали от компаний уведомлять надзорные органы и правоохранительные органы при обнаружении нелицензированных транзакций или необычных потоков средств. Кроме того, в рекомендациях разъясняется, что трансграничные поступления и платежи в криптоактивах, превышающие 30 миллионов иен, подлежат обязательному декларированию.

«Кроме того, с точки зрения понимания фактической ситуации, Закон о валютном контроле и внешней торговле (Закон № 228 от 1949 года) предусматривает, что: (1) любое лицо, получающее из-за рубежа криптовалюту или аналогичные активы на сумму, превышающую эквивалент 30 миллионов иен, должно подать «Отчет о платеже или получении платежа»; и (2) в случаях, когда нерезидент приобретает недвижимость или аналогичные активы, расположенные в Японии, необходимо подать «Отчет о приобретении недвижимости или прав на нее, расположенных в Японии».

Примечательно, что в запросе-рекомендации прямо указано, что деятельность, связанная с обменом криптоактивов на фиатную валюту или брокерские услуги от имени клиентов, может квалифицироваться как операции по обмену криптоактивов. В документе добавляется, что проведение таких операций без надлежащей регистрации несет риск нарушения закона.

Ландшафт цифровых активов в Японии

В этом месяце Япония внесла поправки в Закон о финансовых инструментах и биржах (FIEA), классифицировав криптоактивы как финансовые инструменты. Как сообщает Bitcoinist, ранее цифровые активы в Японии регулировались Законом о платежных услугах, который фокусировался на цифровых деньгах и транзакциях, а не на инвестиционной деятельности. Если поправки будут приняты, новый закон выведет криптовалюты из категории платежных средств и включит их в ту же правовую рамку, что и акции и другие ценные бумаги. Переклассификация потребует от эмитентов подавать ежегодные отчеты о раскрытии информации, что приближает их к требованиям для публичных компаний.

Кроме того, законодательство вводит существенные штрафы для лиц, занимающихся незаконной деятельностью. Например, нелицензированным операторам криптовалют грозит тюремное заключение сроком от трех до десяти лет. Штрафы будут увеличены с 3 миллионов иен (около 18 800 долларов США) до 10 миллионов иен (примерно 62 600 долларов США). Примечательно, что инсайдерская торговля также будет прямо запрещена в рамках новой правовой рамки — запрет, который отсутствовал в Законе о платежных услугах.

Японские власти активно работают над реструктуризацией подхода к криптоактивам в стране. Правительство также поддерживает план налоговой реформы, направленный на введение отдельной системы для различных транзакций. Проект налоговой реформы на 2026 год, опубликованный в декабре прошлого года, предлагает изменить текущую прогрессивную систему налогообложения, при которой доход от цифровых активов может облагаться налогом до 55%, на систему, аналогичную используемой для акций, с фиксированным налогом в 20% на доход от криптовалют.

Влияние на рынок недвижимости и криптовалют

Новые рекомендации японских регуляторов оказывают значительное влияние на рынок недвижимости, где криптовалюты начинают использоваться для крупных сделок. Растущее adoption криптовалют в сфере недвижимости создает как возможности, так и риски. С одной стороны, использование цифровых активов может ускорить расчеты и снизить транзакционные издержки. С другой стороны, анонимность и трансграничный характер криптовалют делают их привлекательными для отмывания денег и финансирования незаконной деятельности.

Японские власти подчеркивают, что их цель — не запретить использование криптовалют в сделках с недвижимостью, а создать прозрачную и безопасную среду для таких операций. Введение строгих требований KYC и отчетности должно помочь выявить подозрительные транзакции и предотвратить злоупотребления. Регуляторы также ожидают, что новые правила повысят доверие к рынку криптовалют и будут способствовать его легитимизации в глазах традиционных инвесторов.

Эксперты отмечают, что действия Японии могут стать примером для других стран, которые также сталкиваются с ростом использования криптовалют в реальном секторе экономики. Четыре японских регулирующих органа продемонстрировали скоординированный подход, что является важным сигналом для участников рынка. В то же время, ужесточение регулирования может временно замедлить adoption криптовалют в сфере недвижимости, так как участникам рынка потребуется время для адаптации к новым требованиям.

Заключение

Выпуск совместных рекомендаций четырьмя японскими регулирующими органами знаменует собой важный этап в развитии регулирования криптовалют в стране. В ответ на растущее adoption криптовалют в сфере недвижимости, власти стремятся минимизировать риски отмывания денег и других незаконных действий, одновременно создавая правовую основу для дальнейшего развития рынка. Новые требования к KYC, отчетности и регистрации операторов, а также предстоящие изменения в налоговом законодательстве, направлены на интеграцию криптоактивов в традиционную финансовую систему. Япония продолжает играть роль пионера в регулировании цифровых активов, и ее опыт может быть полезен для других юрисдикций, сталкивающихся с аналогичными вызовами. В целом, действия японских властей свидетельствуют о стремлении найти баланс между инновациями и защитой финансовой системы, что является ключевым условием для устойчивого роста рынка криптовалют в долгосрочной перспективе.