Министерство юстиции США вновь проверяет Binance из-за криптовалютных потоков, связанных с Ираном, после урегулирования на $4,3 миллиарда

Министерство юстиции США (DOJ) вновь обращает внимание на Binance, крупнейшую в мире криптовалютную биржу, в связи с возможными нарушениями санкций против Ирана. Это происходит менее чем через три года после того, как компания признала свою вину в США и согласилась на урегулирование на сумму более $4,3 миллиарда. Вопросы о том, как Иран использует Binance для обхода санкций, вновь поднимают серьезные опасения относительно соблюдения законодательства о санкциях и противодействии отмыванию денег.

Контекст и предыстория

В 2023 году Binance уже признала свои недостатки в соблюдении санкций и противодействии отмыванию денег, что привело к наложению штрафов и назначению внешнего контроля. Однако, как сообщается, прокуроры сейчас исследуют предполагаемую деятельность, связанную с Ираном, которую ранее отметили внутренние расследования самой компании. В частности, в одном из отчетов упоминается, что более $1 миллиарда было связано с Blessed Trust, а в общем было выявлено около $1,7 миллиарда подозрительных переводов.

Одним из ключевых аспектов является то, что некоторые счета были отмечены как «внутренние». Эти детали вызывают вопросы о том, как обрабатывались промежуточные счета и как применялись внутренние контрольные механизмы при проверке активности, связанной с иранскими структурами и их прокси.

Ответ Binance и текущая ситуация

Binance опровергла информацию о нарушениях санкций, заявив, что их внутреннее расследование не выявило никаких нарушений. Компания утверждает, что все связанные с Ираном структуры были исследованы и исключены из платформы, а также что не было прямых транзакций с иранскими организациями. В ответ на негативное освещение в СМИ Binance подала иск о клевете, что превращает вопрос соблюдения в активный судебный процесс.

Центральный вопрос заключается в том, имеет ли крупнейшая офшорная криптобиржа недостатки в тех областях своего бизнеса, которые наиболее тщательно проверяются регуляторами в соответствии с законами о санкциях. Криптовалюты могут использоваться в различных целях, но в данном случае речь идет о том, были ли меры контроля, введенные после признания вины в 2023 году, достаточно сильными для выявления и предотвращения деятельности, связанной с Ираном.

Рынок и влияние на пользователей

Исследования показывают, что Binance достигла 300 миллионов зарегистрированных аккаунтов в декабре 2025 года и обрабатывала более $20 миллиардов в день по 1,630 торговым парам. Данные от CoinGecko показывают, что Binance занимает 38,3% от общего объема торгов на централизованных биржах, что подчеркивает ее значимость на рынке.

Несмотря на текущие юридические риски, на рынке пока не наблюдается паники. Данные CryptoSlate показывают, что Bitcoin торгуется на уровне $69,909, что на 1,17% ниже за 24 часа, а BNB — на уровне $643, что также на 0,59% ниже. Это указывает на то, что пользователи пока не спешат выводить средства, но ситуация может измениться в любой момент.

Перспективы и возможные сценарии

Существует несколько сценариев развития событий. Наиболее вероятный — это продолжение расследования с ограниченным немедленным ущербом для Binance. В этом случае пользователи, скорее всего, останутся на платформе, а перемещение средств останется ниже 2% от раскрытых активов, что составляет около $3 миллиардов. Однако, если внимание следствия сместится на саму Binance, это может привести к более значительным последствиям, включая сокращение доли на рынке и перемещение активов в диапазоне от 2% до 5%.

С другой стороны, если расследование приведет к более серьезным последствиям, это может вызвать массовый вывод средств и привести к перемещению более 10% активов, что составляет более $15 миллиардов. Важно отметить, что такие сценарии являются лишь предположениями и не гарантируют определенного исхода.

Заключение

В настоящее время Binance вновь оказалась под пристальным вниманием регуляторов в связи с возможными нарушениями санкций, связанных с Ираном. Компания уже заплатила за разрешение одного крупного дела о санкциях и противодействии отмыванию денег, и теперь ей предстоит бороться с новыми обвинениями в суде. Важно следить за развитием событий, так как они могут оказать значительное влияние на рынок криптовалют и доверие пользователей к крупнейшей бирже. В ближайшие недели и месяцы станет ясно, как именно будет развиваться ситуация и какие последствия она может иметь для Binance и ее пользователей.