BNY объединяется с ключевыми компаниями для расширения криптокастодиальных услуг в ОАЭ

BNY, крупнейший в мире банк-кастодиан, управляющий активами на сумму 59,4 триллиона долларов, объявил о стратегическом сотрудничестве с Finstreet Limited и ADI Foundation для создания регулируемой институциональной инфраструктуры хранения цифровых активов, базирующейся в Abu Dhabi Global Market (ADGM). Это первый случай, когда системно значимый банк из США внедрил криптокастодиальные услуги в Объединенных Арабских Эмиратах.

Объявление, сделанное 7 мая через официальный новостной портал BNY, позиционирует Абу-Даби как географический центр инициативы, которая начинается с хранения Bitcoin и Ethereum, а затем расширяется на стейблкоины, токенизированные реальные активы и другие регулируемые цифровые инструменты. Все усилия остаются предметом окончательных соглашений и соответствующих нормативных одобрений, как указано в официальном релизе.

Три учреждения, три различные роли

Архитектура сотрудничества отражает три различных уровня инфраструктуры, каждый из которых предоставлен разным партнером. BNY вносит свою признанную на глобальном уровне кастодиальную основу — учреждение предлагает услуги по хранению цифровых активов избранной группе клиентов в США с 2022 года и получило лицензию Категории 4 в ADGM перед этим расширением.

Finstreet Limited, дочерняя компания International Holding Company (IHC) через Sirius International Holding и базирующаяся в ADGM, вносит свою экосистему цифрового рынка. Ее лицензированные дочерние компании охватывают многостороннюю торговлю, кастодиальные и депозитарные услуги, а также инвестиционное консультирование, что дает партнерству прямой доступ к институциональной инфраструктуре рынков капитала Абу-Даби.

ADI Foundation предоставляет то, что она описывает как суверенную блокчейн-инфраструктуру через ADI Chain, блокчейн второго уровня (Layer 2), также основанный под эгидой IHC. Аджай Бхатия, главный член совета ADI Foundation, отметил в релизе, что ADI Chain предназначена для открытия новых возможностей в области хранения, торгового финансирования и кредитования из Абу-Даби по всему миру.

Институциональная ставка Абу-Даби на криптовалюты

Выбор ADGM в качестве основной юрисдикции не случаен. В то время как регуляторная база VARA в Дубае привлекла розничные биржи и стартапы Web3, ADGM построил свою репутацию на институциональном лицензировании в рамках английского общего права. Эта структура привлекла Galaxy Digital, Circle и USDt от Tether на рынок в последние месяцы, как сообщает CryptoTimes.

IHC отдельно объявила о запуске DDSC, стейблкоина, обеспеченного дирхамом и полностью регулируемого Центральным банком ОАЭ, который в настоящее время находится на ранней стадии принятия правительственными и институциональными структурами, согласно FX News Group. Этот контекст важен: BNY выходит на рынок, который активно строит собственную суверенную инфраструктуру цифровых валют, а не просто адаптируется к принятию криптовалют извне.

Хани Каблави, исполнительный вице-председатель BNY, охарактеризовал этот шаг в официальном релизе как обязательство по созданию финансовой инфраструктуры будущего, отметив, что ОАЭ вступают в новую фазу, отмеченную более глубокими рынками, большей цифровой сложностью и более сильной глобальной связанностью.

Влияние на глобальный ландшафт криптокастодиальных услуг

Это событие знаменует собой критический момент для зарождающегося сектора институционального хранения цифровых активов. Поскольку крупнейший в мире кастодиан устанавливает свое присутствие в Абу-Даби, сигнал для других глобальных финансовых учреждений, рассматривающих расширение на Ближний Восток, ясен: регулируемая инфраструктура цифровых активов в Персидском заливе больше не является вопросом будущего — она строится прямо сейчас.

Сотрудничество BNY с Finstreet Limited и ADI Foundation создает прецедент для того, как традиционные финансовые гиганты могут взаимодействовать с новыми технологиями в строго регулируемой среде. Использование ADI Chain в качестве базовой блокчейн-инфраструктуры обеспечивает дополнительный уровень безопасности и соответствия требованиям, что особенно важно для институциональных клиентов, которые требуют высочайших стандартов защиты активов.

Планы по расширению на стейблкоины и токенизированные реальные активы указывают на долгосрочную стратегию BNY в регионе. Токенизация традиционных активов, таких как недвижимость, облигации и товары, рассматривается как один из наиболее перспективных вариантов использования блокчейна в финансах, и ОАЭ активно позиционируют себя как глобальный центр для этой деятельности.

Регуляторная среда и перспективы развития

Регуляторная среда в ОАЭ, особенно в ADGM, продолжает развиваться, чтобы привлечь институциональных игроков. Получение BNY лицензии Категории 4 в ADGM до объявления о сотрудничестве демонстрирует приверженность банка соблюдению местных нормативных требований. Это также подчеркивает растущую зрелость регуляторной базы ОАЭ для цифровых активов.

Запуск DDSC, стейблкоина, обеспеченного дирхамом, дополнительно укрепляет позиции ОАЭ как юрисдикции, стремящейся к созданию комплексной цифровой финансовой экосистемы. Наличие как институциональной кастодиальной инфраструктуры от BNY, так и суверенного стейблкоина от IHC создает синергию, которая может привлечь еще больше международных инвесторов и финансовых учреждений в регион.

Для BNY это расширение является логическим продолжением его стратегии в области цифровых активов. После запуска кастодиальных услуг для Bitcoin и Ethereum в США в 2022 году, банк теперь выходит на международный уровень, выбирая ОАЭ в качестве первой зарубежной площадки для этих услуг. Это решение отражает растущее значение Ближнего Востока как глобального финансового центра и его приверженность внедрению инновационных технологий.

Заключение

Сотрудничество BNY с Finstreet Limited и ADI Foundation в Абу-Даби представляет собой значительный шаг вперед в интеграции цифровых активов в традиционную финансовую систему. Выбор ADGM в качестве базовой юрисдикции и использование ADI Chain в качестве технологической основы подчеркивают стремление к созданию безопасной, регулируемой и институционально ориентированной инфраструктуры. Это событие не только укрепляет позиции ОАЭ как глобального центра цифровых активов, но и служит сигналом для других крупных финансовых учреждений о том, что будущее финансов строится уже сегодня. По мере того как BNY расширяет свои услуги на стейблкоины и токенизированные активы, влияние этого партнерства на мировой рынок цифровых активов будет только расти.